本网11日从福建省建阳市人民法院获悉，该市影响巨大的以项庭兴、谢水兴、汤伟华等为主线的非法吸收公众存款案审结，该院一审分别以非法吸收公众存款罪判处被告人项庭兴有期徒刑8年，并处罚金人民币40万元；判处被告人谢水兴有期徒刑6年，并处罚金30万元；判处汤伟华有期徒刑4年6个月，并处罚金22万元。三被告人在上诉期均未提起上诉，现已生效。
2008年5月开始，刘斌（另案处理）以与建阳森岚木业公司做木材套票生意（即利用森岚木业等企业对外地木材给予运费补贴的优惠政策，从事将本地木材配上外地开具的税票，使本地木材变为外地木材，从中赚取差价的生意）为由，隐秘地向周边熟人集资，声称“一起发财”。随着资金在多人之间层层转借，逐步形成了以项庭兴、谢水兴等为主线的类似于传销模式的上下线链条，整个链条的各个层级所获收益不等，资金拆借者最少能拿到月息1.5-2%，高的甚至高达月息8-9%。
2008年5月开始项庭兴与刘斌合伙做木材套票生意为由，向汤伟华及温某等58人非法吸收存款24326.95万元，截至案发当日，尚余10378.3万元未归还；2010年4月，谢水兴与刘斌相识，遂开始与其合伙经营套票生意，截至案发前，共向社会不公开对象李某等74人通过承诺支付高额利息的方式非法吸收资金16107.5639万元，尚余9301.3834万元未归还；2010年6月至2011年8月期间，汤伟华以项庭兴与森岚、福人等木业公司合作木材生意需要资金为由公开向社会融资，并将融资所得钱款转借项庭兴从中赚取利息差价，先后多次向林某等25人融资6045.6万元，尚余2377.6万元未归还。
2011年8月5日，项庭兴到建阳市公安局投案自首，随后谢水兴、汤伟华也相继投案自首。以刘斌为源头，以项庭兴、谢水兴等为主要下线的资金层层转贷，利率节节攀高，直到资金链断裂的“传销式”高利贷窝案浮出水面，截至案发当日，三被告人共非法吸收公众存款4.648亿元，尚有2.2057亿元未归还。
建阳市人民法院经审理后认为，被告人项庭兴、谢水兴、汤伟华非法吸收公众存款数额巨大，给受害人造成重大损失，其行为严重破坏了国家金融管理秩序，鉴于三被告人能主动投案自首，且案发前后已归还部分非法吸收的资金，依法可给予酌情从轻处罚，综合考虑，故做出如上判决。
法官建议：谨慎对待民间借贷
事实上，建阳市的高利贷案件并非偶然个案，民间借贷因手续简便、资金到位及时、期限灵活、利率弹性大等特点倍受青睐，特别是近两年关于“高利贷崩盘”、“私营企业主欠巨额外债潜逃”等新闻不断的刺激读者的神经。为有效保护公民合法权益，法官建议勿要轻易相信高额利息承诺，应谨慎审查借款人是否有还款能力，最好设置财产抵押，例如抵押房屋、汽车、股票等。另外，切记要求借款人书写借据，并复制借款人身份证保存。一旦出现欠债不还的情况，债权人应该在债权到期两年内及时提起民事诉讼，请求法院依法保护合法权益。提起诉讼时，一定要向法院提供被告的户籍所在地和现在的准确居住地，并最好申请诉讼保全措施，以利保护债权人的实际利益。
